善用金融科技工具 加強業務競爭優勢


 

亞洲區資產市場近年的表現令投資者刮目相看,區內資產管理行業的競爭亦日趨激烈。資產經理要成功突圍而出,必須借助創新科技把握瞬息萬變的市況,捕捉投資機遇。

以在行內具有領導地位的法國巴黎資產管理亞洲有限公司(BNP)為例,就一直物色合適的數碼科技產品及服務。正如該公司的前行政總裁 Tino Moorrees所言,他們需要的是一個簡便的應用程式,能夠在同一時間,將大量複雜的市場資訊,以有條不紊且具有彈性的方式,在電腦屏幕上清晰展示,讓他們輕易掌握區內市場最新走勢、捕捉商機,從而令團隊可專注於訂立投資策略、加強開拓區內保險市場,並為客戶提供更貼心的服務。Coherent Capital Advisors (CCA)的金融業專用桌面儀表板正好大派用場。

 

保險資產數據分析  一目了然

CCA 憑著其豐富的知識及經驗,成功開發了一款專為人壽保險資產管理而設計的桌面儀表板,並且命名為「Life Insurance Asset Database」,成為亞洲區首個提供人壽保險公司資產分配的資訊以及區内各國風險資金監管的條例概要的一站式方案。

CCA 明白到不同用家有不同的需要,所以在開發「Life Insurance Asset Database」時的一個先決條件就是讓用家可根據自己所需用途,自行組合多項資產市場的動態顯示方式。

此儀表板的資產數據庫由亞太區內 10 個市場超過 170 間人壽保險公司的資訊所組成, 用家可以運用靈活性極高的介面,清晰簡潔地將已選取的市場動態資訊一一展列,令用家感到得心應手,時刻運籌帷幄。

 

POWER BI

 

在研發初期,CCA 曾考慮不同的平台,最終敲定選用Power BI,其中一個重要原因是 Power BI 本身是一個網上平台,用家毋須額外安裝任何軟件便可使用,有效避免資訊保安的風險隱患。此外,因為所有用戶都使用同一個網上平台,CCA只需要為平台更新,無需為個別用戶更新,效率自然提高。加上 Power BI 作為微軟應用產品的其中一員,與其他微軟產品的兼容性毋容置疑,用戶可隨時將資料匯出至 Excel 表格,方便進行額外分析及整理。

對於程式開發者而言,Power BI 的易用程度更是出乎意料,就連一位CCA的實習生亦能在上班首天透過自行摸索輕易上手。Power BI 提供的互動形圖像顯示方式,可讓使用者隨個人喜好,決定眾多複雜資訊在電腦屏幕上的排列及展視模式。CCA 在研發初段時投放大量時間去優化數據庫的結構,從而達到將介面顯示化繁為簡、條理分明的目標。

 

 

啟動數據推動分析

憑著「Life Insurance Asset Database」,BNP 的團隊能有效率地分析市場走勢及發掘商機。例如基金經理可將跨國保險集團各分公司的投資策略作比較,或對一部分公司的資產走勢進行直接比較,並且透過儀表板的清晰顯示,向客戶作出詳細講解及匯報。總括來說,此儀表板的設計不但方便易用,更毋須額外配置任何硬件,隨時即裝即用。

 

幕後功臣

「Life Insurance Asset Database」的誕生全賴CCA一班由資深精算師、金融工程師及軟件工程師組成的核心團隊,多年來一直與亞太區的保險公司及基金經理保持緊密合作,了解市場需要,才能為客戶提供最稱心的產品及服務。

 

Life Insurance Asset Database 的操作畫面


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