Cómo Microsoft pone a los datos y la IA al centro de la transformación de la industria de servicios financieros


Por: Alysa Taylor, vicepresidenta corporativa de aplicaciones de negocios e industria

La industria de servicios financieros se encuentra en un punto de inflexión. Las fintech y los aspirantes han comenzado a entrar de manera rápida mientras los requerimientos regulatorios se incrementan. Los consumidores esperan experiencias con un alta personalización mientras que las amenazas de seguridad evolucionan. Los retos para bancos, aseguradoras, proveedores de tecnologías de pago y otros se acumulan cada vez más.

Transformar estos retos en oportunidades de negocios es algo imperativo para las firmas de servicios financieros y es algo central para el éxito. Muchos ambiciosos líderes digitales ya han comenzado a discutir su camino hacia la transformación, o ya están en camino de. Como resultado de esto, nuestros equipos han comenzado a tener nuevas conversaciones, desde ‘¿Cómo los nuevos modelos de negocio habilitados por la nube me pueden mantener competitivo?’ a ‘Ayúdenme a optimizar mi patrimonio de datos’ a ‘Prueben que son un socio confiable que no va a debilitar mi negocio’.

En Microsoft, nos encontramos en la intersección de estas conversaciones en la industria de servicios financieros. Estamos muy enfocados en construir la mejor nube para los negocios, para ayudar a las firmas financieras grandes y pequeñas, a habilitar una transformación inteligente de la industria con datos e inteligencia artificial (IA). Esto lo hacemos con el conocimiento de que la seguridad, la resiliencia y el cumplimiento de normas regulatorias son vitales, y de manera constante pensamos sobre cómo podemos ayudar a las instituciones a hacer la transición hacia innovaciones modernas a la vez que también aprovechamos las inversiones legadas.

Con esto en mente, quisiera compartir tecnología Microsoft, soluciones de socios y contribuciones de la industria diseñadas para ayudar a los negocios de servicios financieros a competir, innovar y tener éxito en el futuro. Durante Sibos 2018 en Sídney, Australia, y en el evento Money2020 en Las Vegas, Nevada, mostramos esta labor y discutimos cómo poner los datos y la IA al centro de la transformación es una fórmula para el éxito.

Nuevas asociaciones con los líderes digitales de la industria

Construir la nube líder para los servicios financieros no sucede en el vacío. Estamos orgullosos de trabajar al lado de los líderes transformadores de la industria quienes nos dicen que el modelo de negocios de Microsoft se alinea con su futuro. Estamos en el negocio de la asociación y la potenciación, no en el negocio de la desintermediación de las firmas de servicios financieros de sus clientes. Este tipo de asociación está alineada de manera limpia a nuestra misión de la compañía y algo en lo que creemos de manera firme.

Microsoft ha anunciado una colaboración con SWIFT, el líder en servicios seguros de mensajería financiera. Juntos, probamos una solución basada en la nube de Microsoft Azure para transferencias de pagos conducidas en la red de SWIFT. Nuestra intención es habilitar la implementación de conocidas soluciones de mensajería SWIFT en la nube, para permitir operaciones más rápidas, eficientes, seguras y más rentables para bancos, corporaciones y proveedores de tecnología de ecosistema.

Microsoft también trabaja con Interswitch, una impresionante startup en África Occidental. Interswitch trabaja con bancos como GT y Zenith para reducir la brecha de la cadena de suministro financiera entre una infraestructura enfocada en corporativo y una pequeña economía emprendedora que surge en la región. Con su asociación con grandes bancos y corporativos en Nigeria, Interswitch ha construido un servicio de garantía bancaria sobre Azure que extiende el alcance del sistema bancario a jugadores no tradicionales, impulsa a líderes bancarios, proveedores corporativos, y prestatarios de todos tamaños para gestionar el financiamiento de su cadena de suministro bajo términos objetivos y una transparencia completa.

Innovaciones para un futuro impulsado por datos e IA

La Nube de Microsoft, que incluye Dynamics 365, Azure y Microsoft 365, ya se ha convertido en el hogar de tecnología moderna que las firmas líderes en la industria utilizan para impulsar hoy sus negocios, que incluyen infraestructura de pagos en tiempo real, aplicaciones fluidas de experiencia de clientes, redes de manejo de riesgo y tecnología de prevención de fraude. Con más de mil millones de dólares invertidos al año en seguridad, una creciente huella de centros de datos líderes en la industria y un portafolio sin igual de nube de cumplimiento regulatorio, estamos integrados por completo en el futuro de la industria de los servicios financieros.

Resaltadas por estas inversiones, las innovaciones recientes a través del portafolio de la Nube de Microsoft buscan hacer nuestras plataformas aún más seguras, eficientes e inteligentes, para que en conjunto podamos desbloquear el poder de los datos e IA para tener éxito.

  • Customer Lockbox para Microsoft Azure: Ayuda a los clientes a controlar y auditar el acceso de un ingeniero de soporte de Microsoft a cargas de trabajo de cómputo sobre Azure que podría contener datos de cliente mientras se resuelve un problema de soporte. El soporte de Microsoft no tiene acceso permanente a las operaciones de servicio. En algunos raros escenarios, para resolver un problema de soporte, el acceso justo a tiempo con autorización limitada y con límite de tiempo puede ser brindado por los ingenieros de soporte de Microsoft. Customer Lockbox ayuda a asegurar que los ingenieros de soporte de Microsoft no accedan al contenido de clientes en el portal de Azure sin la aprobación explícita del cliente. Esta capacidad permite a los clientes tener un control más granular, mejor visibilidad y una auditoría mejorada sobre el proceso de soporte de Microsoft.
  • Azure Confidential Computing: Ofrece la posibilidad de mantener seguros los datos a través de aislarlos mientras son procesados, un método común de robo de datos. Azure es el primer servicio de nube que brinda una plataforma segura al proteger la confidencialidad e integridad de los datos en uso a través de ambientes confiables de ejecución (TEE, por sus siglas en inglés), y hemos lanzado una nueva familia de máquinas virtuales para asegurar que el cómputo confidencial está disponible para todos los clientes Azure.
  • Microsoft Compliance Manager: Es una herramienta de evaluación de riesgos basada en flujos de trabajo diseñada para ayudar a gestionar el cumplimiento regulatorio dentro del modelo de responsabilidad compartida de la nube. Microsoft Compliance Manager brinda una visión de tablero de estándares y regulaciones y evaluaciones que permiten a las organizaciones dar seguimiento, asignar y verificar actividades de cumplimiento regulatorio relacionadas con Microsoft Professional Services y con servicios de nube de Microsoft, como Microsoft Office 365, Microsoft Dynamics 365 y Microsoft Azure.
  • Microsoft Proposal Manager: Es una solución construida sobre la plataforma Microsoft 365 que aprovecha sus características y funciones avanzadas, junto con aplicaciones personalizadas, para entregar un proceso optimizado de otorgamiento corporativo de créditos. Con Proposal Manager, los bancos corporativos pueden optimizar y automatizar de manera sencilla el proceso crediticio corporativo, crear propuestas más efectivas, y colaborar a través de la confidencialidad empresarial, todo mientras aprovecha la experiencia familiar, conectada, accesible e inteligente de Microsoft 365.
  • IA en Excel: Excel es una poderosa herramienta utilizada por los líderes actuales de negocios. Las nuevas mejoras impulsadas por IA en el manejo y desempeño de los datos hacen a Excel aún más valioso. Nuevas capacidades como Ideas, nuevos tipos de datos, Insertados Datos desde Imagen y matrices dinámicas son ejemplos de cómo Microsoft lleva la IA a las herramientas que los líderes de negocio utilizan cada día.

Llevar las soluciones líderes del ecosistema a las plataformas Microsoft

El paisaje de la tecnología de servicios financieros es un ecosistema de jugadores innovadores. Los proveedores de soluciones que son centrales para muchas instituciones financieras hoy en día también habilitan una transformación inteligente de la industria con datos e IA, y elijen las plataformas de Microsoft para impulsar sus tecnologías. Estas soluciones ayudan a las firmas a hacer cosas como crecer el negocio de banca minorista con el mejor software posible, detectar y combatir crímenes financieros con regtech (tecnología regulatoria), y mejorar las relaciones con los clientes a través de soluciones multicanal de experiencia de clientes.

Hoy, nuestra amplitud de soluciones inteligentes de socios crece con nueva infraestructura de pagos en tiempo real y herramientas de finanzas comerciales basadas en blockchain, junto con herramientas existentes para seguridad, productividad y optimización de procesos.

  • Volante: La bien establecida Suite VolPay de Volante de productos de procesamiento de pagos, lanzó VolPay-as-a-Service sobre Azure con su primer cliente bancario. El servicio brinda a los bancos un servicio gestionado para procesamiento de pagos de extremo a extremo en la nube, desde la captura hasta la compensación. FIMBank Malta será el primer banco a nivel mundial en implementar VolPay-as-a-Service de Volante, un importante paso hacia adelante para la infraestructura de pagos basada en la nube.
  • TradeIX: TradeIX y R3 trabajan con 11 bancos globales para automatizar productos de finanzas personales bajo la iniciativa Marco Polo, que se enfoca en descuento de deudas y compromisos de pago soportada por el software basado en blockchain, Corda. Para las corporaciones que buscan aportar garantía en créditos, el proceso de enviar y financiar recibos requiere un tremendo esfuerzo y reconciliación manuales a través de contrapartes. Con Marco Polo y Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations, las corporaciones pueden automatizar y certificar créditos en tiempo real y los bancos pueden aplicar sus reglas y lógica de elegibilidad, y brindar a todas las partes una visión precisa del flujo de efectivo presente y futuro.

Es una época emocionante para estar en la intersección de la tecnología y los servicios financieros, y para pensar sobre lo que es posible en el futuro. Es algo aleccionador estar en esta jornada de transformación con tantos y ambiciosos líderes digitales.

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